Financieel plan
Met een financieel plan wordt uw financiële situatie in kaart gebracht en wordt een plan gemaakt voor uw financiële toekomst. Uw inkomen, uitgaven en vermogen worden met elkaar in verband gebracht en op een tijdlijn geplaatst. Daarbij wegen uw persoonlijke omstandigheden mee: bent u gehuwd, kunt u op termijn wellicht een erfenis verwachten, welke rechten bouwt u op binnen de sociale zekerheid? Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan.
Scenario’s
Iedere schets van uw financiële levensloop is een momentopname. Misschien krijgt u in de toekomst wel een erfenis, waardoor uw vermogenspositie in één klap flink verbetert. Maar u kunt ook tegenslag ondervinden. Bij het maken van een financieel plan houden we hier rekening mee. Dit gebeurt door meerdere scenario’s door te rekenen. Zo weet u precies waar mogelijke risico’s zitten, wat u al goed heeft geregeld en wat u nog moet aanvullen of bijsturen. Kortom: er wordt een helder totaalbeeld geschetst van uw financiële wensen en mogelijkheden.
Persoonlijk financieel plan
Een persoonlijk financieel plan biedt inzicht in de ontwikkeling van uw inkomen, uitgaven en vermogen en helpt u risico’s te beheersen. Denk bijvoorbeeld aan:
• uw loopbaan- en salarisontwikkeling;
• uw pensioenopbouw;
• uw woonlasten en de waarde van uw woning;
• de kosten van studerende kinderen;
• risico’s zoals arbeidsongeschiktheid en het verlies van uw partner.
Vragen over uw financiële toekomst
Een financieel plan is aan te raden als u vragen heeft over uw financiële toekomst, zoals:
– Heb ik geld genoeg om mijn (klein)kinderen te laten studeren?
– Kan ik mijn droomhuis kopen en heb ik dan nog voldoende inkomen om leuke dingen te doen?
– Hoe krijg ik financiële zekerheid in mijn situatie?
– Kan ik stoppen met werken? En zo ja, wanneer?
– Hoe ga ik om met een erfenis?
– Hoe kom ik financieel uit een scheiding en kan ik in het huis blijven wonen?
Vervolgtraject
Met een concreet financieel plan kunt u toewerken naar uw financiële doelen. Als u dat wilt, kunnen we u adviseren over de uitvoering van het plan. Bijvoorbeeld over sparen of een vermogensadvies. Zo nodig attenderen we u op fiscale mogelijkheden. Wij kunnen ook als bemiddelaar optreden voor het afsluiten van de financiële producten die wij u adviseren.
Life plan
We kunnen een stap verder gaan en een life plan maken. Dan kijken we niet alleen naar uw financiële mogelijkheden, maar ook naar uw levensdoelstellingen. Wij hebben hiervoor een eigen concept: Live your dreams.
